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Excesso de alertas
Falsos positivos consomem capacidade analítica sem priorização estratégica por risco.
Sistema de Rastreamento de Capitais de Origem Ilícita — monitoramento transacional, motor de regras e workflow de investigação para instituições reguladas.
Inteligência. Conformidade. Proteção.
Projetado para o ecossistema financeiro regulado
Contexto regulatório
Normas cada vez mais rigorosas buscam manter em circulação capital lícito e combater práticas ilícitas. Instituições sem controles eficientes ficam expostas a riscos operacionais, regulatórios e de reputação — especialmente as que operam na rede SWIFT.
Adquirido e evoluído pela FATO TI, o SIRCOI atende à Lei nº 9.613 e regulamentações correlatas, consolidando em uma única plataforma a documentação de todas as ações de PLD — da varredura à comunicação aos órgãos competentes.
Produtos monitorados
O desafio operacional
Volume crescente de transações, exigências rigorosas e pressão por rastreabilidade — com equipes operando em silos e ferramentas fragmentadas.
Falsos positivos consomem capacidade analítica sem priorização estratégica por risco.
Workflows desconectados e narrativas isoladas comprometem produtividade e auditoria.
Informações dispersas entre legados impedem visão consolidada do risco.
BACEN, CVM e COAF exigem evidências documentadas e resposta imediata.
Sem logs completos, instituições ficam vulneráveis em auditorias.
SLA estourado, filas acumuladas e falta de controles elevam exposição reputacional e regulatória.
A resposta SIRCOI
Do monitoramento transacional à comunicação regulatória — detecção, análise, investigação e auditoria em um ecossistema integrado.
Produtividade do analista
Interface única com todas as informações para mapear cada caso, questionamentos padronizados às agências, comunicação com gestores e investigações centralizadas por cliente — aliado direto do Compliance Officer e sua equipe.
Inteligência artificial
Copiloto integrado à área do analista PLD: acelera a triagem de alertas, resume movimentações relevantes, sugere linhas de investigação e apoia a elaboração de narrativas — sempre com supervisão humana e registro para auditoria.
Arquitetura modular
Da ingestão transacional ao reporte regulatório — módulos nativos, integrados e auditáveis, sem trocar de ferramenta entre alerta, investigação e comitê.
Dados, integrações e motor de detecção
Processamento em lote
Cargas, varreduras automatizadas e monitoramento do Sircoi Server.
Ver monitoramento →Ecossistema conectado
Core bancário, SWIFT, COAF, Active Directory e APIs REST documentadas.
Detecção configurável
Varreduras, simulação de cenários e enquadramentos sem necessidade de deploy.
Ver simulação →Alertas, listas restritivas e score de risco
Triagem operacional
Fila por risco e SLA, ações em lote e área do analista integrada.
Ver fila e alertas →Listas restritivas
Screening OFAC, ONU e PEP — score de match e revisão de falsos positivos.
Ver screening →Score de risco
Calculadora de risco, fatores parametrizáveis e perfil transacional do cliente.
Investigação, cadastro e questionamentos
Dossiês e workflow
Timeline, narrativa, envio ao comitê e trilha até comunicação ao COAF.
Ver investigação →Copiloto do analista
Priorização inteligente, resumo contextual de casos, sugestões de narrativa e apoio na análise — com controle humano e trilha auditável.
Conheça seu cliente
Cadastro dinâmico, KYC/KYE e enriquecimento de dados do cliente.
Retorno ao cliente
Solicitações formalizadas, respostas em lote e histórico vinculado ao alerta.
Painéis, auditoria e comunicação
Visão gerencial PLD
KPIs executivos, drill-down e painéis para diretoria e compliance.
Ver dashboard →Rastreabilidade
Log de ações, eventos de sistema e suporte a fiscalização interna e externa.
Comunicação regulatória
Reporte de operações suspeitas e gestão de ocorrências com trilha documentada.
Interface real
Visão minimizada das telas do SIRCOI Web — mesma linguagem visual do sistema em produção.
Visão Geral · KPIs, evolução de alertas e distribuição por risco
Área do Analista · fila estoque, priorização e SLA
| Cliente | Risco | SLA | Status |
|---|---|---|---|
| ***4821 · PF | Alto | 2h | |
| ***9103 · PJ | Médio | 1d | |
| ***3310 · PF | Baixo | 3d | |
| ***7742 · PJ | Médio | 5h |
Modal de análise · timeline, narrativa e calculadora de risco
Pesquisa em listas · match score e revisão
| Nome | Lista | Match |
|---|---|---|
| J*** S*** | OFAC SDN | 94% |
| M*** A*** | ONU | 72% |
| P*** R*** | PEP | 61% |
Dados do alerta · ações em lote
| Alerta | Regra | Valor | |
|---|---|---|---|
| ☑ | ALT-2847 | R-0847 | R$ 248k |
| ☑ | ALT-2843 | R-1201 | R$ 89k |
| ALT-2839 | R-0092 | R$ 12k |
Motor · comparativo e governança
Pipelines · logs de execução
| Processo | Status | Hora |
|---|---|---|
| Carga diária | OK | 06:12 |
| Varredura PLD | OK | 06:45 |
| WatchList sync | Exec. | 07:01 |
Por que SIRCOI
Mais de duas décadas em PLD/FT no mercado brasileiro — implementado em instituições de diversos perfis e produtos. Arquitetura web moderna (.NET 8 + Angular) com Painel do Analista, varreduras automáticas, relatórios de suspeitas e gráficos gerenciais integrados.
Pipelines distribuídos e alto volume transacional
Copiloto do analista PLD — triagem, resumos e apoio à narrativa com supervisão humana
BACEN/CVM, COAF e trilha de auditoria
Cada ação registrada para fiscalização
Integrações
Demonstração executiva personalizada para sua instituição — sob NDA, com implantação assistida.
E-mail: faleconosco@fato-ti.com.br
Telefone: +55 11 5071 8180
Demonstração sob NDA · Implantação assistida · Suporte especializado
PLD/FT · FATO TI